• Etapas de la Administración del Riesgo
· Identificación de Riesgos
· Medición de los Riesgos
· Controles Aplicados
· Monitoreo del Sistema
. Controles en el proceso de vinculación
- Políticas de conocimiento del cliente
· Identificar al cliente
· Conocer su perfil financiero
· Entrevista Personal y Concepto del Comercial
· Saber dónde vive y actividad económica a la que se dedica
· Magnitud y características básicas de sus transacciones
· Formularios de vinculación completos y claros
· Anexos de soporte consistentes
· Validar datos y anexos suministrados
· Actualización periódica de documentos y datos
· Visitas de mantenimiento
- Diligenciamiento de formularios y entrega de documentos soportes
- Verificación de información suministrada
- Validación en listas cautelares
- Registro de información en bases de datos
• Políticas y procedimientos
- Manual de procedimientos SARLAFT
- Código Corporativo de Conducta
• Órganos de Control
- Revisoría Fiscal
- Auditoria Interna
• Actualización de Información
Las normas SARLAFT de la Superintendencia Financiera ordenan que los clientes deben por lo menos una vez al año actualizar los soportes financieros y la información básica que se cambie, cada vez que esto suceda. Valores de Occidente adelanta estas actividades periódicamente y de manera masiva una vez al año, asi mismo los clientes pueden utilizar los siguientes medios para informar los cambios:
- Nuestras oficinas (formatos de actualización)
- Nuestra página Web
- Visitas de Nuestros funcionarios Comerciales
• Capacitación al Personal
- Capacitación de vinculación y actualización anual
- Evaluación de conocimientos
